Cadastro básico: APENAS email, senha e CPF
Sistema KYC (Know Your Customer) em tiers:
Tier 1 - Cadastro Básico (immediate):
- Email válido (qualquer provedor Gmail, Outlook, etc)
- Senha forte (8+ caracteres, maiúscula, minúscula, número, especial)
- CPF válido (validação automática via API Receita Federal)
- Limites Tier 1: Depósito ilimitado, saque R$ 5.000/mês, saques processados 24-48h
Tier 2 - Verificação Completa (opcional, desbloqueado on-demand):
Quando necessário: Ao solicitar saque >R$ 5.000 no mês corrente
Documentos solicitados:
- Identidade: RG, CNH ou Passaporte (foto nítida ambos lados, legível)
- Selfie: Foto sua segurando documento (rosto visível, documento legível)
- Comprovante endereço: Conta luz/água/gás últimos 3 meses OU extrato bancário (seu nome + endereço visíveis)
Tempo aprovação: 2-4 horas dias úteis (9h-18h), 12-24h finais semana
Limites Tier 2: Depósito ilimitado, saque R$ 25.000/mês, saques prioritários <60min
Tier 3 - Enhanced Due Diligence (high rollers, raríssimo):
Quando necessário: Saques >R$ 100.000 acumulados OU atividade suspeita detectada
Documentos adicionais: Declaração IR, comprovante origem fundos, vídeo chamada verificação
Limites Tier 3: Ilimitados após aprovação
Importante:
- 95% usuários operam felizes em Tier 1 (sem documentos além CPF)
- Tier 2 desbloqueado on-demand quando precisa sacar >R$ 5K/mês
- Tier 3 extremamente raro (<0.5% usuários)
Dados 2024: 94.2% usuários (134.500 de 142.847) nunca enviaram documentos (operam apenas Tier 1).